第(1/3)页

    这就类似于一个概念，比如a品牌店，需要顾客穿着有a品牌系列的服装才能允许购买，于是它阻止了普通穿着的用户进去，可问题就来了，我不买这个品牌，怎么才能穿上这个品牌的服装？

    然后，服装店可不管你什么想法。

    你没衣服，就进不来。

    顾客要抓狂了，我这不就是要进来买了？

    买了不就有了啊？

    我就是来买的啊！

    只可惜，没有还真进不去这个门槛。

    银行贷款方面，道理类似。

    同样刚成立的公司，资产少的公司，在银行这边的信用，自然就弱，毫无疑问，它们属于银行的高风险用户。

    可惜他们不知道的是，真正的风险，恰恰是来自什么都不懂，却还徒有其表，看上去很庞大的企业。

    比如……某房地产公司，负债两万亿。

    那种风险，平均下来，能给多少需要百万贷款的公司活路？

    足足二百万家小公司！

    能给多少需要千万贷款的公司活路？

    二十万家！

    这个数据，真的很恐怖。

    那么多钱，能养得起好几百万家小公司。

    在这里面，违约率又有多少？

    这就不用多说了。

    很多道理，有时候都是不言而喻的。

    当然了，两万亿负债的企业，别说是最近这些年头了。

    哪怕是未来几十年之内，都是绝无仅有的案例。

    银行的这个观念，发展千年，在这片土地上根深蒂固。

    用一句通俗的话来形容，自然就是非常落后的当铺思维了！

    他们愿意贷款给根本不需要钱的公司，却对那些小企业小公司的贷款处处设门槛，处处刁难，这怎么让中小企业发展得起来？

    不需要钱的大公司，拿了钱没处花，就开始乱花钱，踏足了自己不懂的领域，随便乱搞乱造，钱花出去什么都没见到，反正我有的是钱。

    然而，需要钱的小公司，在贷不到款的情况下，自然只能是无以为继，后续也慢慢地经过裁员、缩减规模后，公司也就倒闭破产了。

    创新和创业，需要的是资金的支持。

    而现在，苏宇迎来了一次大的支持。

    来自于银行方面的支持。

    他没能突破银行的当铺思维。

    他有了担保人，这个担保人是张林染。

    有张林染做担保，找到她亲叔叔，提交了申请。
    第(1/3)页